[종합재산신탁 2편] 재산 이전 후 자신의 변화가 걱정된다면? - 증여신탁

기획: 교보생명 종합자산관리팀최근 고령층의 자산 증대에 따라 원활한 부의 이전을 위해 상속 및 증여 수요가 급증하며 ‘종합재산신탁’에 관심이 점점 높아지고 있습니다. 지난 번 1편에서는 최근 새로운 재산 상속 수단으로 인기를 얻고 있는 ‘유언대용신탁’에 대해 알아봤는데요. 오늘은 상속이 아닌, 증여를 고려하고 계신 분들을 위한 재산관리 솔루션에 대해 다뤄보려고 합니다. 먼저, 사연을 만나볼까요?  ▶아들에게 20억짜리 집을 증여한, 박교보 씨  ‘20억짜리 집을 증여하는 대가로 한집에 살면서 부모를 잘 모실 것! 약속을 지키지 않으면 증여는 취소’ 박교보 씨는 최근 소위 ‘효도 각서’를 받고 아들에게 20억 원의 2층짜리 단독주택을 증여했습니다. 뿐만 아니라, 자신이 소유한 부동산을 팔아 아들이 운영하는..

2024.08.29 by 교보생명

VIP 고객을 위한 자산관리 세미나, ‘부자 자산관리법’

지난 7월 24일, 강남재무설계센터에서 자산관리 세미나가 열렸습니다. 교보생명이 운영하는 자산관리 세미나는 VIP 고객들을 위한 차별화되고 전문적인 자산관리 컨설팅 프로그램인데요. 유익한 정보를 얻을 수 있던 세미나 현장으로 함께 가보실까요? #첫 번째 세미나: 2019학년도 REAL 수시 세미나 세미나는 두 가지 주제로 진행됐습니다. 첫 번째는 ‘2019학년도 REAL 수시 세미나’로, 수능이 100일도 채 남지 않은 상황에서 수험생을 둔 학부모들에게 무척 유익한 시간이었어요. 이날의 핵심 내용은 학생부종합전형에 대한 중요성이었는데요. 학생부종합전형은 학생의 학업 역량을 바탕으로 전공 적합성을 알아보는 것으로, 희망하는 진로와 그에 관해 무엇을 준비해왔는지 서술하는 것이 유리하다고 합니다. 14가지 항..

2018.08.21 by 교보생명

보험에 대한 넓은 지식 11탄, 상속이나 증여받은 보험, 세제혜택 얼마나 아시나요?

살아생전 한량없는 사랑을 베풀어주신 부모님이 세상을 떠나셨습니다. 그런데 고인이 되신 후에 보험금을 남겨주셨고 자녀는 부모님이 남겨주신 보험금에 대한 세금을 납부해야 합니다. 그런데 만약 그 보험금에 대해 세제혜택을 받을 수 있다면? 세상을 떠나신 후에도 자녀들에게 보험으로 사랑을 남겨주신 부모님을 생각하면 우리의 삶에 깊숙하게 관여하는 보험의 가치를 다시 생각하게 됩니다. 이번 시간에는 상속이나 증여 받은 보험과 세제혜택에 대해 확인하는 시간을 가지도록 하겠습니다. (*본 포스팅은 블로그에 2016년 7월 20일 업로드 된 포스팅입니다) 상속세와 증여세부모님이 갑자기 돌아가신 후 엎친데 덮친 격으로 빛 독촉까지 받게 된 든든씨. 망연자실하고 있던 든든씨는 부모님께서 살아생전 종신보험에 가입하셨다는 것과..

2017.11.30 by 교보생명

2018 개정세법과 자녀 명품 부자 만들기, 강남 노블리에 세미나

새로운 정부 출범 후 정책 변화에 따른 자산관리 방법에 대한 자산가들의 관심이 높아지고 있는데요. 특히 변경된 세법을 알아둔다면, 내 소중한 자산을 관리하고 투자 방향을 잡는데 중요한 길잡이가 되겠지요. 강남 노블리에센터에서는 해마다 개정세법 해설집을 발간하고 관련 세미나를 실시하고 있다고 합니다. 그 열띤 세미나 현장으로 함께 가보실까요? 지난 9월 21일, 교보생명 강남노블리에센터에서 마련한 교보생명 VIP 고객 초청 세미나에 다녀왔습니다. 노블리에센터 세미나는 다양하고 알찬 강의로 참석자들의 만족도가 높은 것으로 알려져 살짝 기대되었지요.강남노블리에센터 안쪽에 위치한 세미나실로 들어가니, 고객들을 위해 다과와 음료가 준비되어 있었습니다. 또 아름다운 오페라 음악 선율이 흘러나와, 참석자들을 기분 좋..

2017.10.19 by 교보생명