종합재산신탁 사업을 이끄는 사람들

여러분, 교보생명은 이제 그냥 생명보험회사가 아닙니다! 보험만 하는 회사가 아니라 종합재산신탁사업도 하는 회사라고요~

 

최근 금융위원회의 인가로 교보생명은 사업영역을 한층 넓혀 종합재산신탁 사업을 영위하는 회사로 거듭났는데요.

 

🙄 종합재산신탁사업이란?

하나의 계약으로 금전, 부동산, 유가증권, 특수재산 등 여러 유형의 재산을 함께 수탁해 통합 관리·운영하는 서비스를 말합니다. 사망이나 치매 등 만약의 상황에 대비해 내 뜻대로 재산이 쓰이도록 미리 설계하고, 상속 분쟁도 예방할 수 있어 노후 준비 수단으로 떠오르고 있죠!

 

종합재산신탁 사업을 전담하고 있는 종합자산관리팀에서는 직접 고객 접점에 나서게 될 7명의 WE(Wealth Expert)와 변호사·세무사 등 전문 역량을 보유한 지원 인력이 회사의 새로운 성공을 위해 만반의 준비를 하고 있다고 해요.

 

많은 사람들의 기대 속에 신호탄을 쏜 만큼 궁금해 하실 여러분들을 위해 종합자산관리팀의 대표 선수 2인을 특별히 모셨습니다!

 

종합재산신탁, 우리 손에 맡겨주세요! 

- 종합자산관리팀 Gates(게이츠), Lisa(리사)

 

Q. 먼저 간단하게 자기 소개 부탁드려요.

김원재 팀원 (이하 ‘게이츠’) : 안녕하세요. 종합자산관리팀에서 WE(Wealth Expert)로 근무 중인 게이츠 입니다.

 

이상은 팀원 (이하 ‘리사’) : 종합자산관리팀에서 법무 지원을 맡고 있는 리사입니다. 저는 변호사 전문 인력으로 지난해 10월에 입사했어요. 주로 매니저님들을 대상으로 법률 교육을 하거나 신탁계약 검토를 하고 있습니다.

 

Q. 리사는 변호사로서 외부에서 다양한 경험을 해 보셨을 것 같아요~

리사 : 경력이 길진 않지만 직무 특성상 다양한 경험을 해봤습니다. 

 

로펌에서 민·형사 소송도 하고, 기업이나 지방자치단체 법률 자문도 했습니다. 그 중에서도 이혼이나 상속 분쟁과 같은 가사 사건을 해봤던 경험이 지금 업무에 많은 도움이 되고 있습니다.

 

Q. 게이츠는 10년차 교보인으로서 교보생명과 생명보험의 강점과 특성에 대해 잘 알고 계실텐데요. 신탁과 보험의 공통점이 있다면?

게이츠 : 2014년 입사해 지원담당, 지점장으로 쭉 현장 근무를 하다 올해 초 종합자산관리팀 WE 직무로 본사 발령을 받았습니다. 

 

제가 직접 경험해보니 신탁과 보험은 스스로 해결할 수 없는 위험을 다른 누군가의 손을 빌려 해결한다는 점에서 공통점이 있더라고요. 

 

물론 차이점도 있어요. 보험은 예기치 못한 위험으로 인한 재정적 리스크를 방어하는 게 핵심이라면, 신탁은 좀 더 넓은 시야에서 가족 사이에 생길 수 있는 다양한 문제를 예방하고 해결해드리는 역할을 할 수 있습니다.

 

리사 : 맞아요. 고객의 문제를 해결해드릴 수 있는 영역이 넓다는 게 신탁 상품의 매력인 것 같아요. 뿐만 아니라 자산관리 서비스를 원스톱으로 편리하게 제공한다는 점도 강점입니다.

 

고객이 살아계실 때 자산 계획을 수립하고, 계획 안에서 최대의 수익을 낼 수 있도록 탄력적으로 운영하고, 나중에는 고객의 뜻에 맞게 분배까지 하죠. 전문적인 금융 기관에서 도맡아 하니 믿을 수 있고요.

 

Q. 보험과 달리 신탁은 보통 사람들과는 먼 얘기처럼 느껴져요. 물려줄 재산이 많은 ‘금수저’ 고객의 전유물이란 생각이 드는데요~

게이츠 : 그렇지 않아요. 노후자금 마련, 자산승계, 상속분쟁, 증여재산보존, 가치상속실현, 가업승계 등에 고민이 있는 모든 분에게 제안할 수 있습니다.

 

시장에서 조그맣게 호떡 장사 하는 고객이라고 상속에 대한 고민이 아예 없을까요? 당장 호떡집은 어떻게 처분하고 누구에게 물려줄지 고민이 많으실 거예요.

 

각자의 집안 사정은 자세히 들여다보지 않으면 알 수가 없는 일이잖아요. 실제 상대적으로 적은 재산임에도 유산으로 인한 친족 간 다툼이 심한 사례도 종종 있다고 합니다. 

 

당사자라고 그런 상황을 예상했겠습니까? 경험해본 적 없는 일이기에 심각성을 인지하지 못하고 막연하게 ‘우리 가족은 아닐거야’, ‘우리 집은 부자도 아닌데 뭐’하며 대비를 하지 않으신 거죠.

 

리사 : 가족 간의 재산 분쟁은 사전에 예방하는게 좋죠. 소송을 하다보면 피를 나눈 가족끼리 마음에 상처를 주면서 남보다 못한 사이가 되기도 하고, 길게는 몇년간 이어지는 분쟁에 쓰이는 비용과 에너지가 굉장히 크거든요.

 

돈 문제는 사람에 따라 상당히 예민해질 수 있는 문제라 가족 간에 이야기하기 껄끄러울 수 있습니다. 

 

이런 경우 신탁 상담을 받으면 제3자인 WE에게 속마음을 편하게 터놓고 이야기할 수 있고, 혹시나 놓칠 수 있는 부분까지 꼼꼼하게 챙길 수 있다는 이점이 있습니다.

 

Q. 종합자산관리팀은 신탁 상품 판매를 위해 직접 발로 뛰는 WE, 그리고 전문 지식을 바탕으로 영업 활동을 돕는 서포터로 구성돼 있는데요. 종합자산관리팀의 팀워크는 어떤가요?

게이츠 : 아직 본격적인 활동에 돌입한 게 아니라 업무적인 팀워크는 앞으로 확인해봐야 할 것 같고요. 종합자산관리팀이 새로 생긴 조직이잖아요. 이 곳의 1세대 팀원들이라는 점에서 모든 팀원의 끈끈함이 남다른 것 같아요.

 

리사는 외부에서 오신 전문 인력이라 처음엔 낯설었는데, *계성원에서 특별히 친해질 기회가 있었죠.

*계성원: 교보생명이 인력 양성을 위해 1987년에 세운 자체 연수원

 

리사 : 제가 운동을 좋아해요. 계성원에 있을 때 새벽 일찍 일어나 헬스장에서 운동을 하고 있는데 조금 있으니 게이츠가 운동하러 오는 거예요?

 

‘이 시간에 운동을 하다니!’ 서로 흠칫 놀라서 어색하게 인사를 하고, 약간 경쟁하듯이(?) 운동을 했던 기억이 나요 ㅋㅋ

 

Q. 우리 팀 자랑 Time~ 종합자산관리팀의 강점은 무엇인가요?

리사 : 저희 팀 자랑을 좀 하자면 전문성을 꼽을 수 있습니다.

 

세무사, 변호사, 자산운용사 등 각 분야의 전문가들이 서로 전문지식을 공유하면서 시너지 효과를 낼 수 있는 점이 가장 큰 메리트인 것 같습니다.

 

Q. 종합재산신탁 사업의 성공을 기원드리며, 마지막으로 한 말씀 부탁드립니다.

게이츠 : 종합재산신탁은 보험영업과 무관하지 않습니다. 오히려 FP님들의 향후 영업활동을 탄탄하게 해드릴, 건물로 보면 철근 같은 역할을 해드릴 수 있다고 기대합니다.

 

많이 상담 의뢰 해 주시고 본사 유관 부서에서도 도와주시면 유의미한 결과를 만들어 낼 수 있을 것 같네요.

 

리사 : 신탁 상품은 고객의 가장 개인적인 이야기 속에서 니즈가 발견되는 것 같습니다. 주변에 자산 관리나 승계를 고민하고 있는 분이 있다면 신탁 이야기 한번 들어보길 권해보시는 건 어떨까요?
 

 

 

 

 

종합재산신탁에 대해 더 알고 싶다면?