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재무설계

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교보생명의 베테랑 웰스매니저, 이제 '온택트'로 만난다 교보생명의 베테랑 웰스매니저, 이제 '온택트'로 만난다 '라이브톡' 플랫폼 통해 화상 재무설계 상담 언택트 영업환경에 적극 대응 교보생명이 언택트(Untact·비대면)와 디지털라이프 트렌드에 맞춰 화상상담 서비스를 시작했습니다. 디지털 서비스 혁신을 통해 온택트(Ontact·온라인을 통한 연결) 마케팅을 강화한 것이죠. 교보생명은 최근 웰스매니저(WM)들이 고객들에게 화상 재무설계 상담을 진행하고 있다고 4일 밝혔습니다. 포스트 코로나 시대의 언택트 영업환경에 적극적으로 대응하면서, 온라인을 통해 고객에게 다가가려는 시도인데요, 화상 상담은 기존에 구축된 교보생명의 '라이브톡(Livetalk)'을 통해 이뤄집니다. 라이브톡은 임직원과 재무설계사(FP)를 대상으로 운영되는 쌍방향 교육 플랫폼으로 이미 구축..
경제불황 시대, 부동산 재개발 투자전략과 상속세 절세 노하우 코로나19의 영향으로 경제불황이 계속되면서 노후와 자산관리에 대한 고민이 많으실 텐데요, 지난 4월 28일, 교보생명 재무설계센터에서 재건축·재개발 투자전략과 부동산 상속세 절세 노하우에 대한 세미나가 진행되어 제가 달려가 봤습니다. 알아 두면 돈이 되는 꿀 같은 정보들, 궁금하지 않으신가요? 지금부터 이날 강의의 핵심만 쏙쏙 골라 정리해 드릴게요! 1강: 규제강화에 따른 재건축, 재개발 투자관리전략 고객들에게 도움이 되고자 매월 유익한 주제로 진행되는 자산관리 세미나는 본래 오프라인으로 진행되는데, 최근에는 코로나19 사태로 인해 온라인으로 진행되고 있어요. 제가 취재를 간 날 1강에서는 이재국 교수의 재건축·재개발 투자전력 강의를, 2강에서는 김계완 센터장의 부동산의 단기적 리스크 및 상속세 절세 노..
교보생명 재무설계센터 세미나 반지하에서 반포아파트 입성하기! 반지하 단칸방에서 시작해 반포 아파트에 입성한다? 내 집 마련에 관심 있는 사람이라면 누구나 귀가 솔깃할 이야기죠. 실제로 반지하 단칸방에서 신혼살림을 시작해 반포아파트를 소유하게 된 저자의 이야기를 담은 신간이 나와 주목을 받고 있습니다. 마침 저자 직강 세미나가 교보생명 재무설계센터에서 열린다고 해서 찾아가보았어요. 세미나에서 공개된 저자 이재국 교수님의 부동산 투자비법을 소개해드릴게요. 교보생명 재무설계센터에서는 매월 흥미롭고 유익한 주제로 특별 세미나를 열고 있는데요. 지난 12월 11일, 강남 재무설계센터에서는 교보생명 VIP 고객들을 대상으로 의 저자, 이재국 교수의 세미나가 열렸습니다. 한국금융연수원 겸임교수로 재직 중인 이재국 교수는 현재 교보생명 재무설계센터에서 부동산 자문 및 상담위원으..
[꿈과 돈 1편] 버킷 리스트 작성하는 법 자기계발과 재무설계는 직장인들의 신년계획에서 매번 빠지지 않고 1, 2위를 차지하는 단골손님인데요. 한 해의 절반이 지난 지금, 새해 다짐하셨던 목표와 계획들을 얼마나 지키고 계신가요? 저는 돈을 모으는 것과 꿈(목표)을 이루는 과정은 비슷하다는 것을 알게 되었습니다. 어느 하나만 하기에는 두 개 다 중요한 요소더라고요. 만약 꿈을 이룰 수 있는 기회가 주어졌는데 돈 때문에 포기해야 한다면 조금만 더 노력해보세요. 꿈과 돈을 동시에 사로잡을 수 있는 방법도 있답니다. #버킷 리스트 작성하기 돈에 대해서 생각 해본 적이 없다면 먼저 나의 인생 계획, 즉 꿈 리스트를 작성해보세요. 흔히 버킷 리스트라고도 부르는 꿈 리스트는 장기 리스트(1년 초과)와 단기 리스트(1년 이하)로 기간 설정에 따라 2가지로 나뉩..
독신 가구의 재무설계 방법과 보험가입 요령 |재무설계| 우리나라도 점점 1인 가구, 즉 독신 가구 시대가 열리고 있다고 해요. 그 동안 계속되고 있는 저 출산, 고령화 등에 따라 국내 1인 가구의 수는 이미 400만 가구로 전체의 24%에 이르고 있어요. 즉, 4가구 중 1가구는 혼자서 인생을 보내고 있는 셈이에요. 그렇다면 독신 가구의 재무설계는 어떻게 하는 것이 효과적일까요? 발생시기에 따라 자금을 구분하라. 자금의 활용을 위해서는 자금의 성격에 따라 단기, 중기, 장기로 구분하여 획을 세우고 이에 맞게 준비하는 것이 중요해요. 여기서 단기는 지금부터 1년 또는 2년 이내에 있게 될 이벤트에 대한 자금이고, 중기는 적어도 10~20년 후, 그리고 장기는 20년 이상 지나야 필요한 자금으로 구분하면 되요. 이렇게 발생 시기별로 필요한 자금을 구..
여성을 위한 재무설계 |재무설계| 요즘 1인 가구가 늘어나면서 독신여성이나 전업 주부들의 재무설계에 대한 관심이 높아지고 있습니다. 남성보다 평균수명이 더 길고 또 나중에는 혼자서 노년을 보내는 경우가 많기 때문에 여성의 재무설계에는 좀 더 면밀한 검토와 계획을 통한 철저한 실천이 중요합니다. 여성을 위한 재무설계의 첫걸음 우선 재무설계를 단순히 돈을 얼마 모은다는 생각보다는 앞으로 살아가야 할 자신의 인생 전체를 계획에 따라 하나씩 완성하기 위한 것이라고 생각하는 것이 좋겠습니다. 훌륭한 건축물도 그 시작은 반드시 작은 설계도에서 비롯되는 것처럼 말입니다. 여성의 인생에서 발생될 일들을 나이순으로 살펴보면 취업・결혼・출산・육아・자녀 교육・주택 마련・노후 준비 등이 있을 것입니다. 다시 말하면 여성의 재무설계는 이런 이벤트들..
급여생활자의 재무설계 |재무설계| 우리나라의 직업들 중 큰 비중을 차지하는 것이 급여생활자일 것입니다. 매월 고정수입이 확보된다는 것이 급여생활자의 가장 큰 공통점 입니다. 재무설계의 방식은 개인별 현재의 재무 상태나 경제적 여건, 장래 희망에 따라 차이가 생길 수밖에 없습니다. 하지만 대부분의 급여생활자가 해결하고자 하는 공통적인 특징도 있을 것입니다. 자녀의 교육, 주택, 그리고 노후 문제가 그것입니다. 일정액의 소득, 재무설계의 기준을 어떻게 세워야 할까요? 당신이 급여생활자라면 무엇보다도 현실적으로 벌어들일 수 있는 소득의 범위 내에서 재무설계를 하는 것이 가장 바람직할 것입니다. 소득의 크기는 무시하고 무조건 높은 수준의 자금을 마련하기 위해 소득을 초과한 금액으로 무엇인가를 준비하는 것은 현실적으로 불가능하기 때문..
맞벌이 부부의 재무설계는 어떻게 해야할까? |재무관리 노하우| 맞벌이 가정의 비율이 점점 늘어나는 요즘, 맞벌이 부부의 소득이 외벌이 보다 겨우 15% 정도 높은 수준이라는 발표를 보셨나요? (LG연구소, '한국 맞벌이, 가사노동 시간이 부족하다' 보고서 中) 보고서에서는 그 이유를 한국의 맞벌이 여성들이 장시간 근로 탓에 가사 노동의 시간이 부족하기 때문이라고 보고서는 설명하고 있습니다. 예를들어 식사 준비의 시간이 없어 외식을 하거나, 아이를 돌볼 사람이 없어 육아도우미를 고용함에 따라 한달 평균 20만원을 더 써야 하며, 집안을 청소하지 못해 지저분한 상태로 내버려 두거나, 빨래를 자주 하지 못하고 아이를 혼자 두는 것도 일종의 '비용'으로 계산하여 (개별 기능 대체 비용법) 한국의 맞벌이 부부는 외벌이 부부에 비해 한 달 평균 70만원 정..