월간 은퇴 동향 리포트(제10호) 연금소득의 연말정산 준비와 절세 팁

기획: 교보생명 퇴직연금컨설팅센터(2024) ▶연말정산을 앞둔 조은퇴 씨의 고민 조은퇴 씨는 최근 퇴직 후 안정적으로 매월 200만 원의 국민연금과 별도의 퇴직연금을 수령하며 노후를 보내고 있어요. 은퇴 씨의 배우자는 현재 소득이 없습니다.  연말이 다가오자, 은퇴 씨는 퇴직 전에는 회사에서 알아서 처리해 주던 연말정산을 이제는 스스로 해야 한다는 사실에 당황했답니다. “연금도 소득으로 잡혀서 세금을 낸다고 하던데, 얼마나 내야 하는지, 또 줄일 방법은 없는지 모르겠어요.” 조은퇴 씨의 고민은 특히 국민연금, 퇴직연금에서 발생하는 연금소득의 세금 문제에 집중돼 있었어요. 이번 호에서는 조은퇴 씨와 함께 연금소득의 연말정산 준비와 절세 팁을 알아보겠습니다.  ▶연금소득에 적용되는 세금 이해하기 연금소득은 ..

2024.12.30 by 교보생명

달라진 연말정산, 환급금은 얼마? 소득공제 항목 확인해 보세요!

✅ 연말정산 보너스 받는 꿀팁 3줄 요약 ✅ 연말정산, 환급 받으려면? 확대된 의료비 세액공제 확인✅ 더 많은 공제를 위해선, 신용카드 보단 체크카드!✅ 기부하면 공제 받아요! 고향사랑기부제  직장인의 연말 최대 관심사, 연말정산 시즌이 돌아왔습니다. 13월의 보너스를 받을 수 있기 때문에 많은 이들이 관심을 가지고 있는데요. 하지만 항상 연말정산 시즌만 되면 희비가 갈리곤 하죠. 누구는 세금을 더 내고, 누구는 세금을 돌려받기 때문입니다.  어떻게 하면 세금을 환급받아 13월의 보너스를 받을 수 있는 걸까요? 연말정산 환급이 궁금하다면 여길 주목해 주세요. 환급받는 꿀팁을 알려드릴게요.  # 6살 이하 자녀도, 출산 후에도! 의료비 세액공제 올해 연말정산은 기존과 달라진 내용이 많아 환급을 위해선 꼼꼼..

2024.12.12 by 교보생명

월간 은퇴 동향 리포트(제4호) 사회초년생을 위한 재무 설계

기획: 교보생명 퇴직연금컨설팅센터(2024)  30대 중반에 어렵게 첫 직장을 구한 수달씨. 설레는 마음으로 첫 출근을 했지만 현실은 매일 반복되는 업무와 스트레스가 기다리고 있었습니다. 동료들보다 늦게 시작한 만큼 더 잘해야 한다는 압박감에 짓눌리던 수달씨. 스트레스 해소를 위해 다양하게 즐기다 보니 분명 월급을 몇 번 받은 것 같은데 통장 잔고가 바닥나는 기현상을 겪게 됩니다. 갑자기 노후가 걱정되기 시작한 수달씨. 대학 졸업 당시 세웠던 인생 목표는 '조기 은퇴'였는데, 어느새 10년 밖에 남지 않았습니다. 그는 고심 끝에 파이어족의 꿈을 과감하게 포기하고, 정년퇴직 후 경제적 자유를 이루는 것을 목표로 계획을 다시 짜기 시작했습니다. 사회초년생 대다수가 수달씨처럼 안정된 미래, 풍족한 노후를 꿈꾸..

2024.06.28 by 교보생명

보험에 대한 넓은 지식 9탄, 보험으로 보장도 받고 세금도 절약한다 1편

'13번째 월급' 이라 불리는 연말정산 시즌이 되면 직장인들은 한 해 동안의 소득활동 자료들을 점검하고 혹은 세제혜택을 더 받을 수 있는 금융상품에 가입하는 등 바빠집니다. 하지만 연말정산 세제혜택을 더 받기 위해 정확한 정보 없이 금융상품에 가입했다가 해지하면 손해를 보는 경우도 있어 세제혜택을 받을 수 있는 금융상품에 대해서는 정확한 정보가 필요해요. 예측하지 못한 상황을 대비하는 보험도 세제혜택을 받을 수 있는 금융상품입니다. 금융상품 세제혜택은 크게 세액공제, 소득공제, 비과세의 3가지 종류가 있는데요. 연말정산 시점에만 이러한 세제혜택에 대해 짚고 넘어가는 것이 아니라 보험가입을 고민하는 시점부터 보험상품에 대한 세제혜택을 알고 있다면 큰 도움이 될 수 있을 것이라고 생각합니다. 그럼 지금부터 ..

2017.11.14 by 교보생명

이미지 전략과 생활 속 상속 절세 이야기, 강남 노블리에 세미나

사람과의 관계에서 첫인상을 결정짓는 이미지. 여러분은 자신의 이미지에 대해 얼마나 자세히 알고 있나요? 나의 얼굴, 나의 이미지를 그동안 자세히 들여다보고, 깊이 고민해보지 않은 분들이 많으실 텐데요. 이번 교보생명 강남 노블리에센터 10월 특강에서는 ‘이미지’에 대한 특별한 강의가 진행됐습니다. 더불어 생생한 ‘생활 속 상속과 증여, 절세 이야기’도 듣는 소중한 기회였어요. 지금부터 강남 노블리에센터 10월 특강을 소개해 드릴게요! 1부, 생활 속 상속과 증여, 절세 이야기첫 강의는 강남 노블리에센터 김영관 웰스매니저님이 ‘생활 속 상속과 증여, 절세 이야기’라는 주제로 진행해주셨어요. 강의는 처음부터 끝까지 고객의 실제 상속과 증여 사례를 가지고 현명한 상속과 증여, 절세에 대한 방법을 소개해줘 귀에..

2017.11.07 by 교보생명

종합소득세 세율과 절세전략

｜세법 가이드｜ 세법에는 일반인들이 이해하기 어려운 부분이 많습니다. 그래서 요즘은 인터넷 검색을 통해 정보를 얻고 있습니다. 한 가지 명심 할 것은 잘못된 정보에 따른 의사결정은 더 큰 손해를 가져올 수 있기 때문에 정확한 정보를 확인하는 습관이 필요합니다. 정보화 시대에는 많은 정보를 인터넷 상에서 얻을 수 있지만 그 정보의 정확성은 담보할 수 없는 것이 현실입니다. 그렇기 때문에 반드시 전문가 상담을 통해 오류를 검증하고, 이번에 소개하는 놓치기 쉬운 포인트를 점검받은 후 가장 합리적인 의사결정을 할 수 있기를 기대해봅니다. 요즘 세무 상담을 하다 보면 금융 세미나를 참석해 세무 지식이 풍부한 고객들을 자주 만나게 됩니다. 또한 신문이나 잡지 등에서드 세무 관련 내용을 관심 있게 보시고 물어오는 경..

2012.05.15 by 교보생명

노후준비 & 절세, 연금상품으로 해결하라!

｜재테크-노후설계｜ 최근 연금복권의 판매가 시작되면서 노후를 위해 복권을 구매하는 사람들이 많다.100세 시대를 맞이하며 노후생활을 걱정하는 사람들이 더욱 늘었기 때문에 그 인기는 아마도 계속될 것으로 보인다. 하지만 연금복권에 당첨되는 희박한 확률에 의존하는 것보다는 연금저축으로 노후를 준비하는 것이 현명한 방법이다.나에게 필요한 연금상품은 어떤 것이 있는지 살펴보자. 글 ｜ 김선태(재테크칼럼니스트) 출처｜ 교보생명 사외보 다솜이 친구 3월호 수록 우리나라 평균 근로자를 기준으로 할 경우 국민연금과 퇴직연금, 하나 정도의 개인연금이 준비된다면 노후는 크게 걱정하지 않아도 된다. 문제는 자녀학자금 준비와 노후자금 준비시기가 겹쳐 개인연금을 미처 준비할 여유가 없다는 것이다. 이 때문에 젊을 때부터 연금을..

2012.04.08 by 교보생명