월간 은퇴 동향 리포트(제10호) 연금소득의 연말정산 준비와 절세 팁

기획: 교보생명 퇴직연금컨설팅센터(2024) ▶연말정산을 앞둔 조은퇴 씨의 고민 조은퇴 씨는 최근 퇴직 후 안정적으로 매월 200만 원의 국민연금과 별도의 퇴직연금을 수령하며 노후를 보내고 있어요. 은퇴 씨의 배우자는 현재 소득이 없습니다.  연말이 다가오자, 은퇴 씨는 퇴직 전에는 회사에서 알아서 처리해 주던 연말정산을 이제는 스스로 해야 한다는 사실에 당황했답니다. “연금도 소득으로 잡혀서 세금을 낸다고 하던데, 얼마나 내야 하는지, 또 줄일 방법은 없는지 모르겠어요.” 조은퇴 씨의 고민은 특히 국민연금, 퇴직연금에서 발생하는 연금소득의 세금 문제에 집중돼 있었어요. 이번 호에서는 조은퇴 씨와 함께 연금소득의 연말정산 준비와 절세 팁을 알아보겠습니다.  ▶연금소득에 적용되는 세금 이해하기 연금소득은 ..

2024.12.30 by 교보생명

월간 은퇴 동향 리포트(제8호) 나에게 딱 맞는 연금수령 방법 찾기

기획 : 교보생명 퇴직연금컨설팅센터(2024)▶ 퇴직을 앞둔 기린 씨의 고민 기린 씨는 30년 넘게 직장생활을 하며 열심히 퇴직연금을 모았어요. 퇴직이 가까워지자 어떻게 연금을 받아야 할지 은퇴 후의 재정 계획은 어떻게 세워야 할지 깊은 고민에 빠졌습니다. 가장 걱정되는 점은 부모님 두 분 다 그 당시 평균기대수명을 훌쩍 넘는 80세 이상까지 장수하셨다는 점이었어요.  기린 씨는 자신 또한 장수할 거라고 생각해, 노후 자금을 어떻게 관리할지 신중해질 수밖에 없었죠. 마음 같아서는 자식들에게 멋지게 재산을 상속해주고 싶지만, 노년에 노후자금이 부족해져 자식에게 손 벌리게 되는 건 아닐까 걱정하다 보니 오늘도 뜬눈으로 밤을 지새웁니다.  기린 씨처럼 연금을 수령할 때가 가까워 오면 장수 리스크와 상속문제 말..

2024.10.30 by 교보생명

월간 은퇴 동향 리포트(제3호) IRP 적립금 연금 수령 방법의 모든 것

기획: 교보생명 퇴직연금컨설팅센터(2024)  ▶ 두 입사동기의 고민대기업에 다니는 동갑내기(1966년생/만58세) 입사동기 나연금씨와 한수령씨는 올해 상반기말 희망퇴직을 앞두고 있어요. 퇴직금 외 희망퇴직금으로 2년치 연봉까지 수령하게 되어 꽤 많은 목돈을 지급받게 됐죠.얼마 전 회사에서 희망퇴직자를 대상으로 제공한 은퇴설계 강의를 들은 두 사람. 만 58세인 두 사람의 국민연금 수령 시기는 만 64세이고, 만 55세가 넘어 퇴직하기 때문에 퇴직금을 IRP 계좌가 아닌 급여 계좌를 통해 일시금으로 받을 수도 있다는 사실을 배웠습니다. 강의를 듣다 보니 길어진 평균수명을 고려해서 일시금보다는 IRP 계좌에서 연금으로 나눠 수령하는 게 좋겠다는 생각이 들었어요. 그런데 금융상품에 대한 지식이 부족한 두 사..

2024.05.23 by 교보생명

월간 은퇴 동향 리포트(제2호) 개인형퇴직연금(IRP)을 활용한 절세 전략

기획: 교보생명 퇴직연금컨설팅센터(2024) ▶ 반달곰씨의 고민올해로 50세가 되는 반달곰씨. 몇 년 후면 퇴직이 코앞인데, 아직까지 대학에 다니는 자녀의 학자금과 용돈, 그리고 매월 드는 생활비를 생각하면 벌써부터 골치가 아픕니다.반달곰씨가 그나마 믿고 있는 건 국민연금과 퇴직금 정도인데요. 남들은 IRP 통장 만들어서 연말정산 때 환급을 받니 어쩌니 하는데 반달곰씨는 아직 IRP가 뭔지도 모르겠고 얼마나 효과가 있는지도 모르겠어요. 그런데 얼마 전에 들려온 청천벽력 같은 소식, 퇴직금에도 세금이 붙는다니! 아까운 내 노후 자금, 한 푼이라도 세금을 아끼고 싶은데 이쪽 방면으로는 영 아는 게 없다 보니 걱정부터 앞섭니다.반달곰씨는 어떻게 해야 은퇴자금을 현명하게 관리할 수 있을까요? ▶ IRP란? 우선..

2024.04.25 by 교보생명

경제의 신 김프로와 함께! 인플레이션 시대의 퇴직연금 자산배분 방법 3가지

교하-! 친구들 주말 잘 지냈어~? 교봉이는 주말동안 지난주에 소개했던 김프로님의 퇴직연금 펀드 Top5 영상을 한번 더 보면서 펀드에 푹 빠져있었어! 펀드를 찾아보며 재테크 계획을 세워보니 희망도 생기고 부자가 될 것만 같은 기분이 들어서 좋더라고! 그래서 오늘은 조금 더 구체적으로 퇴직연금을 어떻게 배분해야 하는지 김프로님과 또 한번 알아보려고 해~! 요즘 인플레이션이 전 세계적으로 큰 이슈로 떠오르면서 기름값과 물가 등 월급, 성적 빼고 다~~ 오르는 추세라던데, 과연 우리는 자산을 어떻게 배분하고, 어떤 플랜을 세워야 할까? 그 전에, 우선 인플레이션은 무엇인지부터 알아보도록 하자! 인플레이션이란? 인플레이션은 물가가 상승하는 현상인데, 그렇다면 이런 인플레이션 시대에 투자를 해도 되는 걸까? 정..

2022.05.24 by 교보생명

경제의 신 김프로와 함께! 직장인이 선택한 퇴직연금 Top5 펀드

교하-! 안녕 친구들!! 요즘 재테크💸를 안 하는 사람을 찾기 힘들 정도로 모든 시장이 뜨거운데, 친구들은 잘 하고 있어~? 100세 시대가 시작되면서 재테크는 물론, 퇴직연금에 대한 관심도 높아지고 있는 것 같아. 특히 퇴직연금은 이전엔 정년을 앞둔 5060 세대들만 관심이 있었다면, 요즘은 20대들도 노후 대비를 위해서 관심을 갖기 시작하고 있어.😮 그래서! 오늘은 교봉이가 경제 전문가 김프로님, 교보생명 퇴직연금컨설팅센터 신보권님과 함께 💰퇴직연금 고객들이 선택한 Top5 펀드💰를 소개하려고 해. 남녀노소 불문하고 친구들 모두에게 도움이 될 만한 정보니까 놓치지 말고 꼭 알아두자!! 요즘 시장에서 선호하는 펀드는? 최시은 : 요즘 시장에서 선호하는 펀드가 무엇일지에 대해서 이야기를 먼저 여쭤보고 싶..

2022.05.19 by 교보생명

개인형 퇴직연금, 잘 선택해야 하는 이유?! 20대 주목! 신사임당이 알려주는 IRP 꿀팁

개인형 퇴직연금 IRP, 이렇게 선택하자! 안녕하세요 여러분~ 재테크에 관심이 많다면 자연스레 '*세테크'에도 관심을 가지게 될 텐데요! *세금+재테크 여기 세테크의 끝판왕, IRP를 소개합니다! IRP는 개인형 퇴직연금의 약자인데요, 다양한 세제 혜택이 주어질 뿐 아니라 세금까지 자산으로 운용해 수익을 얻을 수 있는 좋은 상품입니다. 그렇다면 다양한 IRP 중 어떤 상품을 선택해야 할까요? 교보생명의 IRP는 연금 수령 방식이 종신연금형 즉, 평생 받을 수 있는 형태이며 추가납입 운용관리 수수료가 0%!! 엄청난 꿀 혜택이죠~? 그렇다면 오늘도 재테크 유튜버 '신사임당'과 함께 IRP에 대해 제.대.로 알아보러 떠나볼까요? 1. IRP란? 2. IRP의 혜택 3. 교보생명 IRP를 선택해야 하는 이유 ..

2021.06.09 by 교보생명

퇴직연금도 로봇이 관리해 준다고? 유튜버 '신사임당'과 알아보는 AI자산관리 서비스

자산관리도 로봇이 척척 도와주는 세상?! 여러분 안녕하세요~ 다들 '로보어드바이저'라고 들어보셨나요? '로봇'과 '어드바이저' 즉, 투자 전문가의 합성어인데요, 교보생명에서 AI를 활용해 만든 자산 관리 서비스입니다! 로봇이 AI 알고리즘에 따라 투자 자산을 관리해 준다고 하니, 얼마나 편하게요~? 오늘은 재테크 유튜버 '신사임당'과 함께 로보어드바이저의 A to Z, 제대로 알려드립니다! 1. 로보어드바이저란? 2. 로보어드바이저의 탄생과 특징 3. 로보어드바이저 이해하기 4. 로보어드바이저 서비스 가이드 영상 FULL 버전은 ▼ 교보생명 유튜브에서 만나보세요! ▼

2021.06.04 by 교보생명