종합재산신탁 사업을 이끄는 사람들

여러분, 교보생명은 이제 그냥 생명보험회사가 아닙니다! 보험만 하는 회사가 아니라 종합재산신탁사업도 하는 회사라고요~ 최근 금융위원회의 인가로 교보생명은 사업영역을 한층 넓혀 종합재산신탁 사업을 영위하는 회사로 거듭났는데요. 🙄 종합재산신탁사업이란?하나의 계약으로 금전, 부동산, 유가증권, 특수재산 등 여러 유형의 재산을 함께 수탁해 통합 관리·운영하는 서비스를 말합니다. 사망이나 치매 등 만약의 상황에 대비해 내 뜻대로 재산이 쓰이도록 미리 설계하고, 상속 분쟁도 예방할 수 있어 노후 준비 수단으로 떠오르고 있죠! 종합재산신탁 사업을 전담하고 있는 종합자산관리팀에서는 직접 고객 접점에 나서게 될 7명의 WE(Wealth Expert)와 변호사·세무사 등 전문 역량을 보유한 지원 인력이 회사의 새로운 ..

2024.10.02 by 교보생명

월간 은퇴 동향 리포트(제7호) 노후자산 마련을 위한 연금 수령 상품 운영 방법

기획 : 교보생명 퇴직연금컨설팅센터(2024) ▶ 서로 다른 은퇴 계획을 세우고 있는 두 사람 여기 동갑내기 직장인, 두 사람이 있습니다. 각기 상황은 다르지만 모두 은퇴를 앞두고 있고, 은퇴 이후에 어떻게 연금을 수령하는 것이 좋을지 고민하고 있어요. 입사 30년차로 대기업 임원까지 오르며 평생을 치열하게 살아온 김치열 씨(1968년생/만55세)는 업무 스트레스로 최근 급격하게 건강이 안 좋아져 조심스레 은퇴를 생각하고 있어요. 치열 씨는 그간 10억원 넘게 쌓아놓은 퇴직연금과 개인연금 등으로 은퇴 후 생활을 이어갈 생각이죠. 반면 나평범 씨(1968년생/만55세)는 올해 상반기 말에 희망퇴직을 앞두고 있어요. 희망퇴직금에 더해 2년치 연봉까지 수령하지만, 이곳저곳 돈이 들어갈 곳이 많아 3.5억원의 ..

2024.09.26 by 교보생명

월간 은퇴 동향 리포트(제6호) 노후자산 형성을 위한 ISA계좌 활용법

기획 : 교보생명 퇴직연금컨설팅센터(2024) ▶노후준비를 막 시작한 코알라 씨의 고민 코알라 씨는 연봉이 7,000만원인 45세 직장인입니다. 5년 전, 노후준비 자금 마련을 목적으로 신탁형 ISA계좌에 가입하여 총 5,000만원을 납입했어요. 만기를 1개월 정도 앞둔 현재, 500만원의 예금이자 수익과 EFT 투자로 인한 1,000만원의 수익이 발생하여 총1,500만원의 금융소득이 생겼지요. 코알라 씨는 ISA계좌가 세제혜택이 있다는 것을 어렴풋이 알고 있었지만, 정확히는 알지 못했어요. 그런데 막상 ISA계좌가 만기가 가까워지니 이 금융소득에 대해 세금을 절약하면서 이를 노후준비 자금으로 쓸 방법이 없는지 궁금해졌죠. 문득 코알라 씨는 “ISA계좌 만기 시 보유자금을 연금계좌로 이전하는 것이 유리하..

2024.08.26 by 교보생명

월간 은퇴 동향 리포트(제3호) IRP 적립금 연금 수령 방법의 모든 것

기획: 교보생명 퇴직연금컨설팅센터(2024)  ▶ 두 입사동기의 고민대기업에 다니는 동갑내기(1966년생/만58세) 입사동기 나연금씨와 한수령씨는 올해 상반기말 희망퇴직을 앞두고 있어요. 퇴직금 외 희망퇴직금으로 2년치 연봉까지 수령하게 되어 꽤 많은 목돈을 지급받게 됐죠.얼마 전 회사에서 희망퇴직자를 대상으로 제공한 은퇴설계 강의를 들은 두 사람. 만 58세인 두 사람의 국민연금 수령 시기는 만 64세이고, 만 55세가 넘어 퇴직하기 때문에 퇴직금을 IRP 계좌가 아닌 급여 계좌를 통해 일시금으로 받을 수도 있다는 사실을 배웠습니다. 강의를 듣다 보니 길어진 평균수명을 고려해서 일시금보다는 IRP 계좌에서 연금으로 나눠 수령하는 게 좋겠다는 생각이 들었어요. 그런데 금융상품에 대한 지식이 부족한 두 사..

2024.05.23 by 교보생명

월간 은퇴 동향 리포트(제2호) 개인형퇴직연금(IRP)을 활용한 절세 전략

기획: 교보생명 퇴직연금컨설팅센터(2024) ▶ 반달곰씨의 고민올해로 50세가 되는 반달곰씨. 몇 년 후면 퇴직이 코앞인데, 아직까지 대학에 다니는 자녀의 학자금과 용돈, 그리고 매월 드는 생활비를 생각하면 벌써부터 골치가 아픕니다.반달곰씨가 그나마 믿고 있는 건 국민연금과 퇴직금 정도인데요. 남들은 IRP 통장 만들어서 연말정산 때 환급을 받니 어쩌니 하는데 반달곰씨는 아직 IRP가 뭔지도 모르겠고 얼마나 효과가 있는지도 모르겠어요. 그런데 얼마 전에 들려온 청천벽력 같은 소식, 퇴직금에도 세금이 붙는다니! 아까운 내 노후 자금, 한 푼이라도 세금을 아끼고 싶은데 이쪽 방면으로는 영 아는 게 없다 보니 걱정부터 앞섭니다.반달곰씨는 어떻게 해야 은퇴자금을 현명하게 관리할 수 있을까요? ▶ IRP란? 우선..

2024.04.25 by 교보생명

평범한 노후를 위한 비범한 준비

"어떤 노후를 꿈꾸세요?"라는 질문에흔히 이렇게 얘기하곤 합니다 더도 말고 덜도 말고그냥 "평범한 노후"를 보내고 싶다고 평범한 노후를 꿈꿔왔다는 직장인 A씨,이제 막 은퇴한 그에게 물었습니다. 평범한 노후를 위해어떤 준비를 하셨나요? 이제 막 사회초년생이 된20대에는 "결혼자금도 모아야했고,당장 쓸 돈도 부족해서노후는 까마득히 먼 딴 세상 이야기였어요." 어느덧 결혼하고 아이를 낳은30대에는 "주택자금 대출에아이들 비용도 만만치 않았어요.둘이 벌어도 늘 빠듯해서노후준비는 뚱딴지 같은 소리였어요." 돈 나갈 구석만 계속 생기는40대에는 "아이들 교육비만으로도 생활이 벅찼어요.내 노후보다는 아이들 장래가늘 우선이었던 것 같아요." 그렇게 살다보니어느덧 은퇴를 앞둔 A씨 "은퇴하고 싶지만 은퇴할 수 없네요...

2019.11.29 by 교보생명

[2020 ‘하류노인’ 시대가 온다! 2편] 행복한 노후를 준비하는 법

지난 시간에는 이웃나라 일본에서 화제가 된 키워드, '하류노인'을 중심으로 고령자들이 평범한 노후를 즐기지 못하고 하류노인으로 전락하는 현상에 대해 확인해보았습니다. 하류노인이란 타이틀은 누구도 달고 싶지 않은 노년의 모습일 것입니다. 하지만 생각보다 많은 사람들이 하류노인이라 불리는 노후의 삶을 살게 됩니다. 평범한 사람들이 하류노인으로 전락하는 이유에는 무엇이 있을까요? 정년을 채우지 못하는 조기 퇴직, 질병과 사고, 가정 해체, 노후준비 미흡 등 등 개인의 상황뿐만 아니라 세대가 공통으로 겪는 다수의 요인들이 있는데요. 예를 들어 은퇴 후에 갑자기 암 같은 질병에 걸리게 되면 고액의 입원비, 의료비, 요양비의 부담이 덮치면서 생활은 순식간에 파탄이 납니다. 이번 포스팅에서는 지난 포스팅에 이어 우리..

2018.09.10 by 교보생명

노화예방을 위한 일상습관, 어떤 것들이 있을까?

우리는 누구나 건강하게 오래 살기 원합니다. 건강하게 오래 산다는 의미는 여러 가지로 생각해볼 수 있을 텐데요. 그 중 하나는 노화를 최소한으로 하는 것입니다. 노화란 나이가 들면서 신체의 구조와 기능이 점진적으로 저하되고 질병과 사망에 대한 감수성이 급격히 증가하면서 쇠약해지는 과정입니다. 현대의 과학자들은 인간의 노화의 원인이 유전자와 환경에 있다고 말하는데요. 이는 우리가 어떤 환경에서 사는지, 어떤 것을 먹는지에 따라 노화나 질병을 어느 정도 예방할 수 있다는 뜻입니다. 노화를 늦추고 건강하게 살기 위해서는 우리의 일상습관이 상당히 중요합니다. 이번 포스팅에서는 노화를 막을 수 있는 생활습관들을 확인해보도록 하겠습니다. 나이가 들어도 늙지 않는 방법은 없을까? 먼저, 매일 30분 걷기를 추천합니다..

2018.05.28 by 교보생명